تعتمد الخدمات المالية على بيانات حساسة. ويُستخدم الذكاء الاصطناعي حاليًا في كشف الاحتيال، وتقييم المخاطر، ونمذجة المخاطر، وخدمة العملاء، مما يزيد من فرص النجاح ويزيد من المخاطر. وتشير المؤسسات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي في تقييم المخاطر إلى زيادة بنسبة 25% في حجم القروض المُنجزة [1]. والسؤال ليس ما إذا كان ينبغي استخدام الذكاء الاصطناعي، بل كيف يُمكن استخدامه بأمان مع ضمان الامتثال وحماية ثقة العملاء.
ما الذي يعيق الابتكار في مجال البيانات والذكاء الاصطناعي؟
تواجه معظم المؤسسات المالية صعوبة في نقل الذكاء الاصطناعي من مرحلة التجربة إلى مرحلة الإنتاج، وفي الابتكار الآمن باستخدام البيانات. تكمن المشكلة الأساسية في انعدام الشفافية: فالفرق لا تعرف مكان وجود البيانات الحساسة أو من يمكنه الوصول إليها. تتضاعف المخاطر عبر الموردين والمنصات، ويتسلل الذكاء الاصطناعي غير المصرح به، ولا تستطيع إجراءات الامتثال اليدوية مواكبة ذلك. والنتيجة: مخاطر أمنية ومخاطر امتثال أعلى، وذكاء اصطناعي يبقى حبيس المختبر.
خمس طرق تحقق بها فرق الأمن في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمينية النجاح Securiti
Securiti يوفر مركز قيادة DataAI™ لقادة الأمن وإدارة المخاطر في قطاع الخدمات المالية والمصرفية منصة موحدة لاكتشاف البيانات والذكاء الاصطناعي وتصنيفها والكشف عن المخاطر ومعالجتها تلقائيًا. وبفضل منصة تحكم مركزية واحدة للذكاء والتحكم والتنسيق، تستطيع الفرق حماية البيانات المالية عالية القيمة، وإدارة الوصول إليها، وإثبات الامتثال، مع تسريع وتيرة استخدام الذكاء الاصطناعي.
1. تسريع تبني الذكاء الاصطناعي
اكتشاف أنظمة الذكاء الاصطناعي تلقائيًا، ومراقبة البيانات الحساسة في المطالبات، وفرض ضوابط الذكاء الاصطناعي، حتى تنتقل التجارب إلى مرحلة الإنتاج دون تسريبات.
مثال : يقوم أحد البنوك ببناء وكيل معرفة مخصص يعمل بالذكاء الاصطناعي دون تسريب بيانات حاملي البطاقات أو انتهاك الامتثال لمعيار PCI DSS، ومنح فريق إدارة المخاطر رؤية لتدفقات البيانات الحساسة.
2. منع تسريب البيانات
البحث المستمر عن البيانات الحساسة عبر البيئات الهجينة، والكشف عن حالات التعرض العامة، ومعالجة النتائج تلقائيًا قبل أن تتحول الحوادث إلى اختراقات.
مثال: يقوم مزود خدمات الدفع بالكشف التلقائي عن رقم الحساب الأساسي (PAN) في مجلد عام؛ ويلغي الوصول، ويشدد إدارة الهوية والوصول (IAM)، ويسجل أدلة PCI وDORA.
3. إدارة الوصول إلى البيانات
تمكين الوصول الآمن إلى البيانات المالية الحساسة من خلال تحديد حجم الصلاحيات بشكل مناسب وتطبيق الضوابط القائمة على السياسات.
مثال : يقوم أحد البنوك بتعديل حجم الاستحقاقات وإخفاء البيانات بحيث لا يرى المحللون سوى الحقول المطلوبة، مما يقلل من مخاطر التعرض.
4. أتمتة ضوابط الامتثال
تحسين الامتثال للوائح المتعددة مثل PCI و GDPR و EU AI Act في وقت واحد وإنشاء تقارير جاهزة للمراجعة، مما يجعل الامتثال نتيجة ثانوية للأمن القوي.
مثال: يثبت بنك عالمي جاهزيته لمعايير PCI و DORA من خلال اختبارات التحكم المستمرة، مما يقلل الجهد المبذول من شهور إلى ساعات.
5. تقليل بيانات محرك الأقراص
قم بإزالة البيانات المكررة والزائدة والقديمة لخفض التكاليف والمخاطر مع تحسين الامتثال وجودة استجابة الذكاء الاصطناعي.
مثال: يجد مُصدر البطاقة نسخًا مكررة من رقم الحساب الأساسي بعد عملية الترحيل؛ يقوم بأرشفة النسخ تلقائيًا، مما يقلل من نطاق PCI.
دليل من الميدان
تحمي العلامات التجارية الأكثر موثوقية في مجال الخدمات المالية بياناتها الأكثر حساسية وتسرّع من تبني الذكاء الاصطناعي من خلال Securiti مركز قيادة DataAI™
- بنك عالمي: الامتثال الآلي عبر العديد من اللوائح العالمية، مما يوفر أكثر من 10 ملايين دولار من خلال الاختبار المستمر.
- شركة خدمات مالية كبيرة: تطوير الذكاء الاصطناعي المتسارع مع رؤية شاملة لأكثر من 700 نظام و 14 تريليون عنصر من البيانات الحساسة.
- شركة تأمين عالمية: سمعة العلامة التجارية محمية مع أكثر من 25 ألف نظام مؤمن عبر بيئات متعددة السحابات وبيئات محلية.
Securiti حيث تُغذي البيانات الآمنة والذكاء الاصطناعي الابتكار
يُمكّن أمن البيانات والذكاء الاصطناعي الاستباقي مؤسسات الخدمات المالية والمصرفية والتأمينية من تشغيل البيانات والذكاء الاصطناعي بأمان وعلى نطاق واسع دون أي تبعات تنظيمية أو قانونية أو تتعلق بالسمعة.
- تسريع نمو الإيرادات
عزز الابتكار وادفع نمو الأعمال من خلال تحويل البيانات الآمنة والذكاء الاصطناعي إلى قرارات أكثر ذكاءً وتجارب عملاء مصممة خصيصًا.
- تقليل مخاطر الأعمال
افتح الأبواب أمام عملاء جدد ومنتجات وأسواق وفرص شراكة جديدة من خلال تجنب الحوادث الأمنية وإثبات الامتثال.
- خفض النفقات التشغيلية
تقليل تكاليف التشغيل والتخزين عن طريق أتمتة عمليات الأمن والامتثال والتخلص من البيانات الزائدة والقديمة والتافهة.
لا يمكن للخدمات المالية أن تعيق الابتكار، ولا يمكنها قبول مخاطر الذكاء الاصطناعي للبيانات غير المنضبطة. Securiti يمكنك الابتكار بثقة. اطلب عرضًا تجريبيًا لترى كيف Securiti يحوّل مخاطر الذكاء الاصطناعي الخفية في مجال البيانات إلى مصدر للميزة التنافسية.
