ما هي إدارة مخاطر المؤسسات؟ الإطار وأفضل الممارسات

ما هي إدارة مخاطر المؤسسة؟

مع أن الحظ يحالف الجريئين، إلا أنه لا يمكن للمؤسسات أن تتساهل في أسلوب عملها. فمهما بلغت جرأتها في العمليات، يجب أن يكون لديها مقياس مناسب لحجم المخاطر التي ترغب في تحملها. وهذا أمر بالغ الأهمية لضمان توافق أولوياتها بما يقلل المخاطر إلى أدنى حد، دون الإضرار بإنتاجيتها أو نتائجها. ولهذا السبب تحديدًا توجد أطر إدارة مخاطر المؤسسات (ERM). وهي عبارة عن مناهج استراتيجية وتنظيمية تساعد في تحديد وتقييم وإدارة ومراقبة جميع المخاطر التي قد تؤثر على أهداف المؤسسة.

من خلال الاستفادة من هذه الأطر، تستطيع المؤسسات الحصول على رؤية شاملة للتهديدات والفرص المحتملة على مستوى المؤسسة، مما يمكّن القادة من اتخاذ قرارات مدروسة تهدف إلى تحقيق النجاح على المدى الطويل. ونظرًا لتزايد ترابط المخاطر بشكل غير مسبوق، بسبب طبيعة المؤسسات الحديثة المترابطة، فإن أساليب إدارة المخاطر التقليدية التي تركز على وحدات الأعمال الفردية محكوم عليها بالفشل، لأنها غير مصممة لتوفير صورة كاملة عن مستوى تعرض المؤسسة للمخاطر بشكل عام.

في نهاية المطاف، تُمكّن إدارة المخاطر المؤسسية المؤسسات من تجاوز سياسات تخفيف المخاطر التقليدية القائمة على رد الفعل، وتبني نهج استباقي قائم على فهم المخاطر لتحقيق النمو. ويتحقق ذلك من خلال دمج الوعي بالمخاطر في الاستراتيجية والعمليات، مما يُمكّن الشركات من حماية أصولها مع تعزيز ثقة أصحاب المصلحة وخلق قيمة مستدامة طويلة الأجل.

لماذا تُعد إدارة مخاطر المؤسسة مهمة؟

ضع في اعتبارك معايير المخاطر العامة لأي مؤسسة حديثة. فهناك الهجمات الإلكترونية ، وتطور قوانين الخصوصية والذكاء الاصطناعي ، واضطرابات سلاسل التوريد، والاعتماد على أطراف ثالثة، والتقلبات الاقتصادية، والتطورات الجيوسياسية التي تستدعي القلق. كل هذه العوامل، مجتمعة أو منفردة، قد تؤثر على قدرة المؤسسة على تحقيق أهدافها الاستراتيجية والتشغيلية.

ولتحقيق هذه الغاية، يوفر نظام إدارة المخاطر المؤسسية نهجًا منظمًا مطلوبًا بشدة لفهم ومعالجة هذه المخاطر المترابطة، مما يسمح للمؤسسات بتوقع هذه التحديات بدلاً من مجرد التفاعل معها.

علاوة على ذلك، تُمكّن إدارة مخاطر المؤسسة من اتخاذ قرارات أفضل من خلال دمج اعتبارات المخاطر مباشرةً في التخطيط الاستراتيجي والعمليات اليومية. ويتحقق ذلك من خلال الاستفادة من رؤية شاملة لمدى تعرض المؤسسة للمخاطر وتحديد أولويات الموارد حيث تشتد الحاجة إليها، بدلاً من تقييمها بشكل منفصل. وهذا لا يساعد القيادة على اتخاذ قرارات مدروسة بشأن مبادرات النمو والاستثمارات التقنية والتغييرات التشغيلية فحسب، بل يُسهم أيضاً في تعزيز مرونة المؤسسة.

وأخيرًا، يعزز نظام إدارة المخاطر المؤسسية الناضج والفعال المساءلة من خلال تحديد ملكية المخاطر بشكل واضح، وإنشاء عمليات الحوكمة، وضمان مراجعة جميع المخاطر بانتظام وفقًا لمتطلبات العمل والمتطلبات التنظيمية.

أنواع المخاطر التي تتناولها إدارة مخاطر المؤسسة

تهدف إدارة مخاطر المؤسسة إلى تزويد المؤسسات برؤية شاملة لجميع المخاطر ذات الصلة التي تواجهها أعمالها. ومن خلال الاستفادة من هذه الرؤى، تستطيع المؤسسات فهم كيفية تداخل هذه المخاطر المختلفة وتصاعدها وتأثيرها على الأهداف الاستراتيجية. ومن أبرز المخاطر التي تتناولها إدارة مخاطر المؤسسة ما يلي:

المخاطر الاستراتيجية

يشير مصطلح المخاطر الاستراتيجية إلى جميع المخاطر التي تؤثر على قدرة المنظمة على تحقيق أهدافها التجارية طويلة الأجل. ويشمل ذلك ضعف التموضع السوقي، وفشل خطط التوسع، والاضطرابات التنافسية، ونماذج الأعمال غير الفعالة، والاستثمارات التي لا تحقق النتائج المرجوة. يرتبط كل من هذه المخاطر ارتباطًا مباشرًا بنتائج الأعمال والتخطيط المستقبلي، مما يستدعي مشاركة فعّالة من القيادة التنفيذية.

تساعد إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) المؤسسات على تقييم جميع قراراتها الاستراتيجية من منظور قائم على تقييم المخاطر. وسواءً أكانت المؤسسة بصدد دخول سوق جديدة، أو إطلاق منتج جديد، أو تبني الذكاء الاصطناعي، أو السعي إلى عملية اندماج أو استحواذ محتملة، فإن إدارة المخاطر المؤسسية تضمن تحديد جميع المخاطر المحتملة في أقرب وقت ممكن وتقييمها في ضوء أهداف العمل.

المخاطر التشغيلية

يشير مصطلح المخاطر التشغيلية إلى جميع المخاطر الناجمة عن فشل العمليات أو الأنظمة أو الموظفين أو الأنشطة التجارية اليومية. وتشمل هذه المخاطر أعطال العمليات، والأعطال التقنية، والخطأ البشري، ومشاكل استمرارية الأعمال، واضطرابات سلسلة التوريد، أو قصور تقديم الخدمات. وحتى عندما تبدو هذه المخاطر محصورة في قسم أو إدارة واحدة، فإنها قد تتسع بسرعة وتؤثر على تجربة العملاء والإيرادات والامتثال وسمعة الشركة.

من خلال إدارة المخاطر المؤسسية، تستطيع المؤسسات تحديد نقاط الضعف التشغيلية بسرعة ووضع ضوابط للحد من الاضطرابات المحتملة. ويشمل ذلك تحسين العمليات الداخلية، وتعزيز خطط استمرارية الأعمال، وتحديد مسؤوليات المخاطر، ومراقبة جميع مؤشرات المخاطر الرئيسية.

المخاطر المالية

بالنسبة لأي مؤسسة، تبدأ المسؤولية وتنتهي عادةً بالجانب المالي. تؤثر المخاطر في هذا المجال على إيرادات المؤسسة، وسيولتها، وتدفقاتها النقدية، واستثماراتها، واستقرارها المالي العام. تنشأ هذه المخاطر من تقلبات السوق، والتعرض الائتماني، والتضخم، وتقلبات العملة، وقرارات تخصيص رأس المال، أو الخسائر المالية غير المتوقعة. بالنسبة للمؤسسات، ينبغي أن يؤكد هذا على أهمية الإدارة السليمة للمخاطر المالية، لأنها تؤثر بشكل مباشر على النمو والربحية وثقة المستثمرين.

تُمكّن إدارة المخاطر المؤسسية المؤسسات من تقييم مخاطرها المالية ضمن السياق الأوسع لاستراتيجيتها التجارية. فبدلاً من النظر إلى المخاطر المالية كمسألة منفصلة، ​​تربط إدارة المخاطر المؤسسية بين المخاطر التشغيلية والتنظيمية والأمن السيبراني والمخاطر المتعلقة بالسوق. وعند تطبيقها بشكل صحيح، يُمكّن هذا النهج المتكامل القيادة من فهم أفضل لكيفية نشوء المخاطر المالية، وكيفية التخفيف من آثارها، وكيف تؤثر على قيمتها على المدى الطويل.

المخاطر التنظيمية

قد يُصنّف هذا أيضًا ضمن مخاطر الامتثال، إذ ستواجه المؤسسات التي لا تلتزم بالقوانين والمعايير والإرشادات الصناعية والالتزامات التعاقدية والسياسات الداخلية المعمول بها عوائق تنظيمية. ويكتسب هذا الأمر أهمية بالغة للمؤسسات العاملة في مناطق قضائية متعددة، حيث تتطور باستمرار قوانين الخصوصية والأمن السيبراني AI governance والتقارير المالية وحماية المستهلك والقواعد القطاعية، وقد يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات وإجراءات إنفاذ ودعاوى قضائية وقيود تشغيلية وتشويه السمعة.

تساعد إدارة المخاطر المؤسسية المؤسسات على بناء نهج استباقي للامتثال من خلال المراقبة المستمرة للالتزامات التنظيمية، وربط الضوابط بالمتطلبات، وتحديد المسؤوليات . كما تساعد إدارة المخاطر المؤسسية المؤسسات على الانتقال من جهود الامتثال التفاعلية إلى الجهود الاستباقية.

مخاطر الأمن السيبراني

في المؤسسات الحديثة، تُعدّ المعلومات والبيانات أساس كل شيء، ومخاطر اختراق البيانات ، وهجمات برامج الفدية، والوصول غير المصرح به، والتهديدات الداخلية ، واختراق الأنظمة، وكشف البيانات الحساسة أو الخاضعة للرقابة، كلها عوامل قد تؤدي إلى عواقب وخيمة. ومع ازدياد اعتماد المؤسسات على منصات الحوسبة السحابية، وأدوات البرمجيات كخدمة (SaaS)، وأنظمة الذكاء الاصطناعي، والبيئات الرقمية الموزعة، أصبحت مخاطر المعلومات، وبالتالي مخاطر الأمن السيبراني، من أهم أولويات مجالس الإدارة.

تساعد إدارة المخاطر المؤسسية المؤسسات على دمج هذا الخطر في صورة المخاطر المؤسسية الأوسع نطاقاً؛ فبدلاً من التعامل معه كمشكلة تكنولوجيا معلومات بحتة، تربط إدارة المخاطر المؤسسية المخاطر الأمنية باستمرارية الأعمال، والامتثال التنظيمي، والتعرض المالي، وثقة العملاء، والتأثير على السمعة.

كيف تعمل إدارة مخاطر المؤسسات

إدارة المخاطر المؤسسية ليست عملية ثابتة، بل هي عملية مستمرة تساعد المؤسسات على تحديد وتقييم وإدارة ومراقبة المخاطر التي تؤثر على أهداف العمل بشكل منهجي. ويتحقق ذلك من خلال دمجها في التخطيط الاستراتيجي، واتخاذ القرارات التشغيلية، وعمليات الحوكمة، مما يضمن تطور إدارة المخاطر بالتوازي مع التطور المؤسسي وديناميكية بيئة المخاطر.

تبدأ العملية بتحديد المخاطر، حيث تحدد المؤسسات جميع المخاطر الداخلية والخارجية المحتملة في مختلف وظائفها. ويشمل ذلك جميع المخاطر الاستراتيجية والتشغيلية والمالية والتنظيمية ومخاطر الأمن السيبراني ومخاطر الأطراف الثالثة ومخاطر السمعة. وبمجرد تحديدها، يتم تقييم كل خطر على حدة من خلال عملية تقييم المخاطر التي تحدد احتمالية حدوثه وتأثيره المحتمل وأولويته العامة. وهذا يضمن تركيز جميع موارد المؤسسة على التهديدات الأكثر إلحاحًا وأهمية.

بعد تحديد جميع المخاطر ذات الصلة، يمكن للمؤسسات وضع استراتيجيات للاستجابة للمخاطر بناءً على مدى تقبلها للمخاطر وأهدافها التجارية، وعند الاقتضاء، المتطلبات التنظيمية. ويختلف نطاق هذه الاستجابات تبعًا لخصائص كل مؤسسة، كأن تتجنب أنشطة معينة، أو تطبق ضوابط للحد من احتمالية وقوع المخاطر، أو تنقل المخاطر من خلال اتفاقيات تعاقدية، أو تقبل مخاطر معينة إذا كانت ضمن المستويات المقبولة.

يتم دعم جميع أنظمة إدارة المخاطر المؤسسية من خلال حلقة مستمرة لمراقبة المخاطر والإبلاغ عنها وحوكمتها، حيث تتم مراجعة جميع المخاطر بانتظام لمراعاة التغييرات في ظروف العمل والتقنيات الناشئة والتطورات التنظيمية وتطور بيئات التهديدات.

أطر ومعايير إدارة المخاطر المؤسسية

توفر أطر ومعايير إدارة المخاطر المؤسسية للمؤسسات إرشادات منظمة لبناء برامج إدارة المخاطر المؤسسية وتشغيلها وتحسينها. ورغم اختلاف مستويات المخاطر بين المؤسسات، تساعد هذه الأطر في ترسيخ مبادئ مشتركة وهياكل حوكمة وعمليات قابلة للتكرار. ومن بين الأطر الأكثر استخدامًا:

إطار عمل COSO لإدارة المخاطر المؤسسية

يُعد إطار عمل COSO لإدارة المخاطر المؤسسية أحد أكثر المناهج استخدامًا وشهرةً لدمج إدارة المخاطر في عمليات المؤسسة. ويؤكد هذا الإطار على أهمية مواءمة المخاطر مع أهداف العمل، والحوكمة، والثقافة، وقياس الأداء، وعملية صنع القرار. وهذا ما يجعله ذا أهمية متزايدة للمؤسسات التي ترغب في الاستفادة من إدارة المخاطر المؤسسية لدعم خططها الاستراتيجية، بدلاً من اعتبارها مجرد إجراء امتثال منفصل.

ISO 31000

تُعدّ المواصفة القياسية الدولية ISO 31000 معيارًا دوليًا يُقدّم مبادئ وتوجيهات لإدارة المخاطر بفعالية في مختلف المؤسسات، بغض النظر عن حجمها أو مجال عملها. وتركز هذه المواصفة على وضع منهجية منظمة ومُخصصة لإدارة المخاطر، وذلك من خلال توحيد لغة وإجراءات إدارة المخاطر بين جميع الأقسام، بما يدعم تحديد المخاطر وتحليلها وتقييمها ومعالجتها ورصدها والتواصل بشأنها.

إطار إدارة المخاطر التابع للمعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST)

يُعدّ إطار إدارة المخاطر الصادر عن المعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) ذا صلة بالمنظمات التي يتعين عليها إدارة مجموعة من مخاطر الأمن السيبراني والتكنولوجيا ونظم المعلومات. يوفر هذا الإطار عملية منظمة لتصنيف الأنظمة، واختيار الضوابط، وتطبيق إجراءات الحماية، وتقييم فعاليتها، واعتماد الأنظمة، والمراقبة المستمرة للمخاطر، كما يساعد في ربط ضوابط الأمن التقنية بأهداف إدارة المخاطر التجارية الأوسع نطاقًا.

ISO/IEC 27001

يشير معيار ISO/IEC 27001 إلى معيار دولي يركز على أنظمة إدارة أمن المعلومات. وبالتالي، فهو يساعد المؤسسات على وضع وتنفيذ وصيانة وتحسين الضوابط باستمرار لحماية معلوماتها الحساسة . ورغم أنه ليس إطارًا تقليديًا لإدارة المخاطر المؤسسية بحد ذاته، إلا أنه لا يزال بإمكانه أن يلعب دورًا هامًا في إدارة مخاطر الأمن والخصوصية وحماية البيانات ضمن برنامج أوسع لإدارة المخاطر المؤسسية. ويلعب دورًا حيويًا للمؤسسات التي تتعامل مع بيانات حساسة تتعلق بالعملاء أو الموظفين أو البيانات المالية أو البيانات الخاضعة للتنظيم.

كيف Securiti يمكن المساعدة

إنّ التوسع الكبير في اللوائح المتعلقة بالبيانات والذكاء الاصطناعي يعني أن المؤسسات تخضع لرقابة غير مسبوقة. وأدنى تقصير في اتخاذ التدابير المناسبة سيؤدي إلى عواقب مالية وتشغيلية وتشويه للسمعة.

ونتيجة لذلك، من المنطقي تمامًا أن تقوم المؤسسات بنشر حل آلي يوفر رؤى في الوقت الفعلي حول عملياتها وينبهها فور اكتشاف أي عدم امتثال. Securiti يوجد هذا الحل.

منصة DataAI Command Platform هي منصة مركزية تُمكّن من الاستخدام الآمن للبيانات والذكاء الاصطناعي. توفر المنصة ذكاءً موحدًا للبيانات، وضوابط، وتنسيقًا عبر بيئات سحابية هجينة متعددة. وتعتمد عليها العديد من الشركات العالمية الأكثر شهرة. Securiti مركز قيادة DataAI التابع لشركة DataAI لتلبية احتياجاتهم المتعلقة بأمن البيانات والخصوصية والحوكمة والامتثال.

مزودة بالعديد من الوحدات والحلول الفردية المصممة لتسهيل الامتثال الفعال لمختلف الالتزامات المفروضة من قبل data privacy تشمل هذه الوحدات والحلول، وفقًا للوائح، إدارة privacy policy consent management على ملفات تعريف الارتباط . breach management ، data mapping ، وإدارة الموردين، والموافقة العامة، و DSR automation ومن بين أمور أخرى.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمؤسسات الاستفادة من الرؤى الهامة في الوقت الفعلي من لوحة المعلومات المركزية للحفاظ باستمرار على الامتثال التنظيمي لجميع الأحكام ذات الصلة لكل منها data privacy واللوائح التنظيمية المتعلقة بالذكاء الاصطناعي التي يخضعون لها.

اطلب عرضًا تجريبيًا اليوم وتعرف على المزيد حول كيفية Securiti يمكن أن يساعدك ذلك في تقليل المخاطر مع تسهيل الامتثال لجميع اللوائح الرئيسية المتعلقة بالبيانات والذكاء الاصطناعي على مستوى العالم.

الأسئلة الشائعة حول إدارة مخاطر المؤسسة

من أكثر الأسئلة شيوعاً المتعلقة بإدارة مخاطر المؤسسات ما يلي: