تخفيف المخاطر لتعظيم قيمة البيانات: تحسين بيئات البث المباشر للمؤسسات المالية

مع استمرار المؤسسات المالية في العمل في العصر الرقمي، data privacy وأصبح الأمن أكثر أهمية من أي وقت مضى. ويُشكّل تدفق البيانات، الضروري لتبادلها بين مختلف قطاعات الأعمال الرئيسية، تحديًا نظرًا لاحتمالية وصول المعلومات الحساسة إلى جهات غير مقصودة. ومع ذلك، ومع تزايد استخدام خدمات تدفق البيانات، تحتاج المؤسسات المالية إلى تسريع وتيرة تقديم التطبيقات الجديدة، والرؤى الثاقبة، وتجارب العملاء المتميزة، مع ضمان وجود عمليات وضوابط مناسبة لحماية المعلومات الحساسة.

تُصبح إدارة البيانات الحساسة تحديًا بالغ الأهمية مع تطور القطاع المالي وتبنيه للتقنيات الحديثة. ومع ازدياد تعقيد الأنظمة وتزايد كمية البيانات الحساسة المُولّدة، يتعين على المؤسسات المالية إعطاء الأولوية لأمن بياناتها دون المساس بقدرتها على استخلاص رؤى قيّمة. ويُعدّ تحقيق التوازن بين حماية البيانات الحساسة وتسهيل الوصول إليها أمرًا جوهريًا للحفاظ على ثقة العملاء والبقاء في طليعة المنافسة في السوق.

مع تزايد اعتماد المؤسسات على تدفق البيانات لمواكبة التحول الرقمي، بات لزاماً عليها ضمان أمن وسرية المعلومات الحساسة التي تنتقل عبرها. ومن الضروري وضع تدابير أمنية قوية للحماية من الاختراقات المحتملة والهجمات الإلكترونية، الأمر الذي يتطلب فهماً دقيقاً لكيفية تدفق البيانات الحساسة عبر منظومة بيانات المؤسسة.

ثلاثة تحديات مستمرة تتعلق بالبيانات الحساسة

مع اعتماد المؤسسات المالية على تدفق البيانات لتسريع عملياتها، تواجه تحديات فريدة تتعلق بالبيانات الحساسة. ورغم شيوع أدوات إدارة ومراقبة البيانات المخزنة، إلا أنها غالباً ما تعجز عن إدارة البيانات المتداولة . لذا، يتعين على المؤسسات المالية معالجة ثلاثة تحديات رئيسية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بتدفق البيانات وضمان أمنها.

#1 انتشار البيانات

في المشهد الرقمي الحديث، باتت البيانات منتشرة في كل مكان وتنمو بسرعة، مما أدى إلى ظاهرة تُعرف باسم "انتشار البيانات". قد ينتج عن ذلك تخزين بيانات حساسة في مواقع غير خاضعة للرقابة، مثل المواضيع المُنشأة حديثًا دون إمكانية تتبعها أو تحديد ملكيتها بشكل صحيح. يزيد انتشار البيانات غير المُدار من خطر انكشافها، مما قد يُلحق الضرر بسمعة المؤسسات المالية ويؤدي إلى عقوبات عدم الامتثال للوائح التنظيمية، الأمر الذي قد يؤثر سلبًا على أرباحها النهائية.

لمواجهة تحدي انتشار البيانات، تحتاج المؤسسات المالية إلى تبني أدوات وعمليات تتيح إدارة فعّالة للبيانات في بيئات البث المباشر. وتُعدّ خدمات البث المباشر مثل Apache Kafka وConfluent Kafka وGoogle Pub/Sub خيارات شائعة بشكل متزايد، حيث تعمل في بيئات الحوسبة السحابية وتُسهّل نقل البيانات بين مخازن البيانات المتعددة عبر ناقلات البيانات. 

عند نشر بيانات حساسة على خدمة بث مباشر، يمكن أن تنتشر بسرعة على نطاق واسع عبر أنظمة متعددة. أي شخص يشترك في موضوع معين سيتمكن من الوصول إلى جميع البيانات الموجودة فيه، والتي يمكن استيرادها أو حتى إعادة نشرها بواسطة أنظمة أخرى. هذا يعني أنه إذا كانت البيانات الحساسة موجودة ضمن البث، فإنها تصبح أكثر عرضة للاختراق والتسريب في حال أساء أي مشترك أو نظام التعامل معها.

تحتاج المؤسسات المالية إلى حلول قادرة على مسح البيانات الحساسة واكتشافها وتصنيفها بسرعة، مع تطبيق سياسات مناسبة للمعالجة أو الإخفاء لحمايتها. وللحد من انتشار البيانات، يجب على المؤسسات أولاً فهم أماكن وجود البيانات الحساسة، وحجمها، ومصادر الوصول إليها. عندها فقط تستطيع المؤسسات الحدّ من نشر البيانات الحساسة بشكل فعّال، وتطبيق الضمانات اللازمة للحماية من الاختراقات المحتملة للبيانات وعدم الامتثال للوائح.

ضوابط عملية E2

يُعدّ الامتثال للمتطلبات التنظيمية العالمية والمحلية، مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وقانون حقوق الخصوصية في كاليفورنيا لعام 2020 (CPRA)، أمرًا بالغ الأهمية للمؤسسات المالية. مع ذلك، قد يكون هذا الأمر شاقًا للغاية في غياب رؤية واضحة لطبيعة البيانات الحساسة الموجودة، ومكان تخزينها، ومن يمكنه الوصول إليها. ونظرًا لتعقيد التزامات ومسؤوليات البيانات، فمن الضروري وجود ضوابط فعّالة لضمان الامتثال وتجنب العقوبات القانونية والمالية المحتملة.

نظراً لتعقيد بنى البث المباشر، غالباً ما تفتقر المؤسسات المالية إلى الشفافية بشأن ما إذا كانت البيانات الحساسة تُرسل إلى جهات أخرى، وبأي شكل. إذ يمكن لعدد كبير من المستخدمين الاشتراك في موضوع واحد، وإذا ما كُتبت بيانات حساسة عن طريق الخطأ في هذا الموضوع، فقد تنتشر بسرعة، مما يزيد بشكل كبير من خطر اختراق البيانات وعدم الامتثال للمتطلبات التنظيمية.

على الرغم من قدرة حلول البث المباشر على تحديد أدوار الوصول إلى البيانات، إلا أن وضع سياسات وصول المشتركين بناءً على حساسية البيانات لا يزال يمثل تحديًا للمسؤولين. ويعود ذلك إلى صعوبة تحديد ما إذا كان موضوع ما يحتوي على بيانات حساسة. ونتيجة لذلك، قد تكشف المؤسسات المالية، دون علمها، بيانات حساسة لأطراف غير مصرح لها، مما يعرضها لخطر اختراقات البيانات وعدم الامتثال للوائح التنظيمية.

من خلال توفير إمكانية تحديد سياسات وصول المشتركين بناءً على حساسية البيانات، تُمكّن الحلول من تصنيف البيانات الحساسة ووضع علامات عليها بدقة أكبر. وهذا يسمح للمؤسسات باختيار المواضيع التي يمكن للمستخدمين النهائيين الاشتراك فيها، والبيانات التي يمكنهم الوصول إليها ضمن كل موضوع. وبفضل هذه الإمكانيات، يستطيع المسؤولون وضع سياسات تعكس حساسية البيانات، والحدّ من مخاطر تسريبها بشكل أكثر فعالية.

#3 الموازنة بين عرض البيانات واستخدامها في الأعمال

بينما تسعى المؤسسات المالية إلى الاستفادة من البيانات في عملياتها اللاحقة لتحقيق فوائد تجارية، من المهم تحقيق التوازن بين انكشاف البيانات وإدارة المخاطر. ولتحقيق ذلك، تحتاج المؤسسات إلى تحديد وتصنيف البيانات الحساسة في بيئات البيانات المتدفقة، وتقييم قيمتها التجارية، وتحديد الضوابط المناسبة للحد من مخاطر انكشاف البيانات. يتطلب هذا فهمًا شاملًا لتدفقات البيانات ونقاط الضعف المحتملة، بالإضافة إلى اتباع نهج مرن وسريع الاستجابة لإدارة البيانات، قادر على التكيف السريع مع احتياجات العمل المتغيرة والمتطلبات التنظيمية المتطورة. من خلال تحقيق التوازن بين انكشاف البيانات واستخدامها في الأعمال، تستطيع المؤسسات المالية تعظيم قيمة أصول بياناتها مع تقليل مخاطر اختراقات البيانات المكلفة وعدم الامتثال للوائح التنظيمية.

تفتقر حلول البث المباشر إلى القدرة على تعديل قيم البيانات الحساسة ديناميكيًا أثناء نقلها للحد من انكشافها، مما يضع المؤسسات المالية أمام معضلة صعبة بين الاستفادة من البيانات لاستخلاص رؤى الأعمال وحماية المعلومات الحساسة. فبينما قد يؤدي عدم حماية البيانات الحساسة إلى مخاطر جسيمة، فإن التقييد المفرط للوصول إلى البيانات قد يحد من فائدتها وقيمتها التجارية.

للتصدي لهذا التحدي، يمكن للمؤسسات المالية تبني حلول متقدمة لإدارة البيانات تعمل على إخفاء البيانات الحساسة بفعالية قبل إرسالها إلى الأنظمة المشتركة. ومن خلال تطبيق سياسات الإخفاء تلقائيًا باستخدام علامات البيانات التي تحدد البيانات المراد إخفاؤها، تستطيع المؤسسات الاستفادة من البيانات في التحليلات لدفع عجلة الابتكار دون الكشف عن البيانات الحساسة. وهذا يُمكّن المؤسسات من تحقيق التوازن بين إتاحة البيانات واستخدامها في الأعمال، ما يضمن حماية البيانات الحساسة مع السماح في الوقت نفسه باستخدامها لاستخلاص رؤى تجارية أساسية.

تُعدّ البيانات المتدفقة تهديدًا جديدًا

تواجه المؤسسات المالية تحديًا جديدًا في حماية بياناتها الحساسة نتيجةً لانتشار بيئات الحوسبة السحابية وتزايد حجم تدفقات البيانات. فعلى عكس بيئات الحوسبة المحلية التقليدية التي كانت أكثر تقييدًا، يصعب التحكم في تدفقات البيانات في السحابة وحمايتها. وهذا يُشكّل تهديدًا جديدًا يتطلب مناهج جديدة لحماية البيانات لضمان الامتثال للوائح التنظيمية وتخفيف المخاطر.

لطالما أولى القطاع المالي اهتماماً بالغاً بفحص ومراقبة البيانات المخزنة، بهدف تحديد البيانات الحساسة ضمن بيئته العامة. إلا أن البنية الفريدة والسرعة العالية لتدفقات البيانات في الوقت الفعلي تشكل تحدياً كبيراً للمؤسسات عند محاولة مطابقة البيانات المخزنة مع البيانات المجمعة. ونتيجة لذلك، تواجه العديد من المؤسسات صعوبة في تطبيق نفس مستوى حماية البيانات على البيانات المتدفقة كما هو الحال مع البيانات المخزنة، مما يجعلها عرضة لتهديدات جديدة ومبتكرة.

نظراً للتحديات الفريدة التي تفرضها البيانات المتدفقة، شكّلت حماية البيانات الحساسة وتأمينها أثناء نقلها عقبة رئيسية. إنها مهمة صعبة لا تتوافق في كثير من الأحيان مع سياسات إدارة البيانات المعمول بها.

في تدفق البيانات التقليدي:

• تأتي البيانات من تطبيق يعمل فوق قاعدة بيانات
• ثم تتدفق البيانات عبر أداة الاستخراج والتحويل والتحميل (ETL).
• وأخيراً، يتم دفع البيانات إلى مستودع بيانات أو متاجر بيانات حيث يتم تخزينها لاستخدامها لاحقاً.

يقتصر التدفق التقليدي للبيانات الحساسة على عدد محدود من مكونات البنية التحتية، ويتم التحكم بشكل صارم في الوصول إلى بنية نقل البيانات.

يصبح فحص البيانات في بيئة البث السحابي أكثر صعوبة بشكل كبير مع تدفق كميات هائلة من البيانات بسرعة عالية. على عكس تدفق البيانات التقليدي، حيث تقتصر البيانات الحساسة على عدد محدود من مكونات البنية التحتية، يشمل البث السحابي نقاط انطلاق ووجهات متعددة. ونتيجة لذلك، قد تحتاج مؤسسة مالية إلى فحص البيانات عبر عشرة أنظمة مختلفة، مما يزيد من احتمالية وصول البيانات الحساسة إلى وجهات غير مقصودة. ومع وجود العديد من المشتركين في هذه الأنظمة، تزداد احتمالية تعرض البيانات للخطر بشكل ملحوظ.

في بيئة الحوسبة السحابية المتعددة فائقة التوسع ، تنتقل البيانات باستمرار بين السحابات العامة والخاصة، حيث تستخدمها أنظمة متنوعة لتوليد وتوزيع البيانات المتدفقة. ومع استهلاك ونشر هذه البيانات المتدفقة من قبل العديد من الأنظمة التابعة، يفقد الناشر الأصلي القدرة على تتبع كيفية استخدام البيانات في نهاية المطاف، مما يزيد من احتمالية وصول البيانات الحساسة إلى جهات غير مقصودة.

تحتاج المؤسسات المالية إلى حلول مدعومة بالذكاء الاصطناعي قادرة على أتمتة تحديد البيانات الحساسة لمواجهة هذا التحدي. من خلال مركزية مسح البيانات على مستوى المراسلة، data privacy تستطيع فرق الأمن والحوكمة فحص البيانات الحساسة والتحكم بها بفعالية. يمنع هذا النهج التوزيع غير المصرح به للبيانات الحساسة في تدفقات الوقت الفعلي، ويتيح للشركات تطبيق نهج استباقي للخصوصية والأمن والامتثال.

بنية بيانات مركزية للبيئات المعزولة

يمكن للمؤسسات المالية الآن توحيد نماذج أمن البيانات والحوكمة الخاصة بها لتغطية كل من البيانات المجمعة والبيانات المتدفقة، مما يوفر حلاً شاملاً لاحتياجاتها في مجال حماية البيانات.

Securiti يوفر هذا النظام لأصحاب المصلحة في جميع أنحاء المؤسسة رؤية وتحكمًا فوريًا في البيانات الحساسة المتدفقة عبر منصات البث السحابي الشائعة، حتى تتمكن الشركات المالية من:

• اعثر على جميع بياناتهم الحساسة
  يمكن للمؤسسات المالية أن تتمتع بالمرونة اللازمة لمسح البيانات من نقطة تحكم مركزية قبل أن تنتشر إلى مواقع يصعب أو يكلف مسحها، وكذلك في الأنظمة المشتركة في المراحل اللاحقة.
• إدارة جميع بياناتهم الحساسة
  تساعد الأذونات القوية القائمة على الأدوار في التحكم في الوصول إلى البيانات الحساسة داخل بيئة البث، بينما تسمح إمكانيات الإخفاء المتقدمة للفرق بالاستفادة من البيانات الأساسية لتحقيق أقصى قيمة تجارية دون تعريض المعلومات الحساسة لمخاطر غير ضرورية.
• ضمان الامتثال
  Securiti كما تتضمن بنية النظام القابلة للتطوير والمصممة على مستوى المؤسسات مجموعة من ميزات الامتثال المحسّنة المصممة لمساعدة أي مؤسسة مالية على تلبية متطلبات أمن البيانات والخصوصية والحوكمة والسيادة المعقدة والمتطورة اليوم.

حماية البيانات الحساسة في بيئات البث المباشر للمؤسسات المالية باستخدام Securiti

في القطاع المالي، تحتاج كل مؤسسة تستخدم بيئات البث المباشر إلى حلول فعّالة لإدارة البيانات المتداولة وتوفير رؤى معمقة حول البيانات الحساسة. وبدون الأدوات والاستراتيجيات المناسبة، تتعرض المؤسسات المالية لخطر تسريب البيانات الحساسة، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية وتشويه سمعة كبيرة.

Securiti يحل نظام Data Flow Intelligence & Governance الخاص بـ 's أكثر مشاكل البيانات تحديًا اليوم من خلال توفير حل شامل لاكتشاف البيانات الحساسة الشاملة ومسحها وإدارتها وإخفائها في التدفقات.